Independiente

Requisitos Generales para Tarjetas de Crédito (solicitante, cónyuge, garante)

Requisitos Generales para Tarjetas de Crédito

  1. Solicitud de crédito..
  2. Solicitud de Seguro de Desgravamen..
  3. Autorización cobro de Seguro de Protección (solo para Tarjetas de Crédito).
  4. Verificación laboral..
  5. Verificación domiciliaria..
  6. Formulario de Declaración Jurada debidamente llenado del solicitante, cónyuge, y garantes si corresponde..
  7. Respaldo de los principales bienes declarados del solicitante y garantes..
  8. Fotocopia de Cédula de Identidad vigentes (para extranjeros CI extranjeros), del solicitante, cónyuge y/ o garantes..
  9. NIT solo debe ser requerido cuando el cliente se dedica a la construcción de vivienda para fines comerciales (no se podrá financiar viviendas construidas por él mismo)..
  10. Detalle de deudas bancarias debidamente respaldadas (alguno de los siguientes):.Ayuda
    • Contratos de préstamo..
    • Planes de pagos..
    • Último comprobante de pago u otro documento de la deuda siempre que se establezca/evidencie el plazo y la tasa de interés..
    • Otro documento o conjunto de documentos que consignen plazo restante y saldo pendiente de pago, el monto de la cuota, el monto de interés y forma de amortización..

Requisitos para Personas Naturales

Requisitos para Personas Naturales que requieran tarjetas de crédito

  1. Personas Naturales Profesionales Independientes que prestan servicios.
    • NIT .
    • Respaldo de ingresos y de egresos del negocio de por lo menos 6 meses considerando lo siguiente:
      Notas de venta ó
      contratos de servicios ó
      pago de impuestos ó
      notas de compra ó
      extractos bancario ó
      fotocopia de cheques ó
      pago de alquiler ó
      otros documentos relativos a ingresos y egresos.
      .
    • Registro Obligatorio de Empleados ROE.
  2. Personas Naturales con Actividad Independiente Comercial y/o Productiva .
    • Respaldo de los ingresos y de los egresos del negocio de por lo menos 6 meses considerando la siguiente información que corresponda:
      • Comprobantes de depósito en cuentas bancarias,
      • Extractos bancarios,
      • Recibos o notas de ventas,
      • Recibos o notas de compras,
      • Registro interno de ventas (libros o cuadernos de ventas),
      • Comprobantes de giros locales o transferencias al exterior para pago a proveedores,
      • Pólizas de importación y/o
      • Respaldos de Evolución Patrimonial.
    • Detalle del inventario actualizado firmado por el cliente, debidamente respaldado.
    • Detalle de cuentas por cobrar, debidamente respaldado.
    • Detalle de cuentas por pagar debidamente respaldado.
    • Flujo de Caja proyectado por el periodo del crédito debidamente firmado.
    • Registro Obligatorio de Empleados ROE.
  3. Personas Naturales Propietarios de una Persona Jurídica .
    • Fotocopia actualizada de matrícula de comercio en FUNDEMPRESA..
    • Fotocopia de licencia de funcionamiento si corresponde..
    • Últimos 3 Estados Financieros auditados ó los que correspondan según requerimiento del SIN..
    • Flujo de Caja proyectado de la última gestión en los que prudentemente no se considerarán incrementos en ingresos, el que se tomará como monto fijo determinado por el plazo del crédito..
    • Acta de los socios que indiquen que los flujos excedentes del negocio serán utilizados
      proporcionalmente a su participación por los socios para usos particulares, los que en ese caso podrán ser tomados para el pago de la deuda con la recurrencia necesaria..
    • Registro Obligatorio de Empleados ROE.